Os Benefícios da Verificação KYC para Editores
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Conheça seu cliente ou KYC é um termo comum utilizado em várias indústrias. E, embora você possa nunca ter ouvido falar do nome, com certeza já participou desse processo muitas vezes.
Já usou uma plataforma de pagamento como PayPal ou Payoneer e enviou seu documento de identidade para verificação? Se sim, você já completou o processo de KYC antes.
Esse tipo de verificação é muito comum ao abrir uma conta de jogos online, um perfil em redes sociais ou uma conta bancária online. Na maioria desses casos, você é solicitado a compartilhar uma cópia do seu documento de identidade e pronto! Você foi verificado.
Agora que você conhece o básico do KYC, vamos nos aprofundar um pouco mais.
Contents
O que é KYC?
KYC é um processo pelo qual as empresas verificam seus clientes. Em resumo, é uma prática necessária para organizações que precisam cumprir os padrões internacionais de negócios, além de facilitar a comunicação de maneira geral.
A ideia básica aqui é que os fundos precisam ser rastreados, contabilizados e atribuídos a uma organização específica. É a única maneira de evitar que os reguladores iniciem investigações sobre lavagem de dinheiro, fraude, roubo de identidade e assim por diante.
Então, se uma empresa é séria e se preocupa com seus clientes, toma as precauções necessárias para protegê-los e evitar qualquer complicação legal.
Como empreendedor, você deve encarar as verificações KYC como um sinal de confiança. Portanto, se o seu parceiro não realiza uma verificação KYC, pode valer a pena considerar outro fornecedor.
Concluindo KYC com a Monetag
Na Monetag, damos uma enorme atenção à segurança dos nossos editores. Por isso, obtivemos a certificação ISO/IEC 27001 para Segurança da Informação.
Essa certificação significa que nossos processos de manejo de dados atendem aos padrões estabelecidos nas leis de Regulamento Geral de Proteção de Dados (GDPR), garantindo que seus dados de KYC nunca sejam comprometidos na Monetag.
Como parte da nossa conformidade com o GDPR, devemos demonstrar a transparência dos nossos processos de dados, incluindo como lidamos com as informações após serem verificadas.
Documentos Necessários para Verificação KYC
O processo KYC da Monetag é muito simples. Você só precisa enviar as seguintes informações:
- Documentos de identificação, como carteira de motorista, passaporte ou qualquer documento emitido pelo governo
- Comprovante de propriedade da conta de pagamento, por exemplo, capturas de tela da conta PayPal/Payoneer/Skrill com seu nome e outros detalhes
Observe que apagamos todos os dados uma vez que a verificação é concluída. Ao mesmo tempo, os documentos variam de caso para caso, então você pode ser solicitado a fornecer documentos adicionais que não estão listados acima.
Por que a Monetag Realiza Verificações KYC?
Aqui estão os motivos pelos quais realizamos verificações KYC.
1. Verificar Sua Identidade
Precisamos verificar sua identidade para garantir que você é o proprietário da conta Monetag, bem como o método de pagamento registrado.
Isso também nos ajudará a verificar sua identidade mesmo se você perder seu documento de identidade ou mudar seu endereço. Caso contrário, não há como verificarmos sua identidade se você perder seus documentos.
2. Comprovar a Legitimidade do Seu Negócio
O processo de KYC torna o relacionamento comercial que você tem com a Monetag transparente. Por isso, os pagamentos são emitidos apenas para contas em seu nome.
Através do KYC, você pode reduzir o risco de ter sua conta bloqueada devido a uma investigação criminal.
3. Eliminar o Risco de Lavagem de Dinheiro e Outros Crimes
As verificações KYC ajudam a garantir que os fundos gerados através da Monetag não sejam usados para terrorismo ou qualquer outra forma de atividade criminosa.
Por que Você Deve Passar pela Verificação KYC
Não é incomum que editores sejam alvos de cibercriminosos. Em muitos casos, hackers mudam senhas, métodos de pagamento e outros elementos de contas sequestradas, resultando em uma grande perda para os editores.
Isso continua acontecendo com empresas que não realizam uma verificação KYC.
Felizmente, o KYC impede que hackers se passem por proprietários legítimos de contas. Isso, por sua vez, pode economizar dinheiro, tempo e um grande incômodo.
Conheça Seu Cliente – Importância, História e Tendências
Verificações KYC existem desde os anos 1990 e se tornaram obrigatórias nos EUA após os ataques de 11 de setembro.
Inicialmente reservada para instituições financeiras, o objetivo dessa verificação era garantir que nenhum fundo fosse destinado a atividades criminosas, como roubo de identidade, financiamento ao terrorismo e lavagem de dinheiro.
Hoje, isso se tornou uma prática recomendada seguida em inúmeras indústrias. Na Monetag, vemos isso como uma oportunidade para criar um ambiente seguro para você e garantir que você esteja sempre recebendo o melhor.
Objeções Comuns ao KYC
Embora o KYC seja um processo relativamente comum hoje em dia, muitos editores sentem que é um passo desnecessário. A verdade é que o KYC traz uma série de benefícios que são positivos para toda a economia, bem como para indústrias específicas.
Vamos dar uma olhada em algumas das razões mais comuns pelas quais os editores não querem realizar o KYC.
Outras Redes Não Realizam Essas Verificações
Nem todas as empresas estão tão comprometidas com seus clientes quanto a Monetag. Portanto, ainda existem algumas redes que evitam esse tipo de checagem. Mais uma vez, isso deve ser um sinal de alerta, pois empresas que se preocupam realizam verificações KYC.
As Informações Pessoais Podem Ser Vendidas ou Compartilhadas
Muitos editores têm medo de que suas informações sejam vendidas ou compartilhadas. A Monetag segue todas as regulamentações da GDPR, garantindo que todas as informações compartilhadas conosco permaneçam confidenciais o tempo todo. Não compartilhamos nem distribuímos essas informações com terceiros.
A Segurança da Identidade Está em Risco
Para muitos editores, compartilhar dados significa comprometer sua privacidade.
Todo o nosso processo de verificação é automatizado, então, uma vez autenticado, seus dados são excluídos. Tomamos todas as medidas essenciais para garantir que sua identidade esteja sempre segura.
Enviar Detalhes Pessoais pela Internet Não é Seguro
Muitos editores duvidam da segurança de fazer o upload de documentos na internet.
A boa notícia é que coletamos dados apenas por meio de nossa plataforma ultra-segura, protegida por HTTPS, criptografia TLS e outras medidas de segurança.
É Muito Complicado
Alguns processos de KYC são complicados. Mas o da Monetag não é.
Tudo o que precisamos é de uma cópia de um documento válido e legível que tenha o mesmo nome que os métodos de pagamento na sua conta Monetag.
PayPal e Payoneer Já Fizeram a Verificação KYC
Alguns editores não querem fazer o KYC mais de uma vez. Mas a boa notícia é que, se você já finalizou o processo com o PayPal ou uma plataforma similar, você conseguirá completar o da Monetag com a mesma facilidade. Você só precisa fornecer:
- Documentos de identificação, como carteira de motorista, passaporte ou qualquer documento emitido pelo governo
- Comprovante de propriedade da conta de pagamento, por exemplo, capturas de tela da conta PayPal/Payoneer/Skrill com seu nome e outros detalhes
Eu Não Quero Enviar Capturas de Tela Além do Meu Documento
Para alguns editores, é estranho enviar capturas de tela do método de pagamento além de seus documentos.
Precisamos garantir que o processo de pagamento seja transparente de todos os lados. Por isso, pedimos que você verifique que é o proprietário legítimo mostrando acesso à conta.
Finalize a Verificação KYC e Saque Seus Fundos Agora
Esperamos que os benefícios da verificação KYC tenham ficado mais claros para você. Se ainda tiver dúvidas ou comentários, entre em contato e nossa equipe terá prazer em ajudar.
