Los Beneficios de la Verificación KYC para los Editores
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Conoce a tu cliente o KYC es un término común utilizado en varias industrias. Y, aunque puede que nunca hayas oído su nombre, seguro que has formado parte de este proceso muchas veces.
¿Has utilizado alguna vez una plataforma de pago como PayPal o Payoneer y has enviado tu ID para que lo verifiquen? Si es así, ya has completado antes el proceso de KYC.
Este tipo de verificación es muy común cuando abres una cuenta de juego online, un perfil en una red social o una cuenta bancaria online. En la mayoría de estos casos, se te pide que compartas una copia de tu documento de identidad, y ¡voilá! Estás verificado.
Así que, ahora que conoces los aspectos básicos del KYC, vamos a profundizar un poco más.
Contents
¿Qué es KYC?
KYC is a process by which companies verify their clients. In short, this is a necessary practice for organizations that need to comply with international business standards while also easing communication across the board.
La idea básica aquí es que los fondos deben rastrearse, contabilizarse y asignarse a una organización específica. Es la única forma de evitar que los reguladores inicien investigaciones sobre lavado de dinero, fraude, usurpación de identidad, etc.
Por tanto, si una empresa es seria y se preocupa por sus clientes, toma las precauciones necesarias para proteger a sus clientes y evitar cualquier problema legal.
Como empresario, debes considerar las verificaciones KYC como un signo de confianza. Por tanto, si tu socio no realiza realmente una verficación KYC, puede que merezca la pena buscar otro proveedor.
Completar KYC con Monetag
En Monetag, prestamos mucha atención a la seguridad de nuestros editores. Por eso hemos obtenido la certificación ISO/IEC 27001 de Seguridad de la Información.
Esta certificación significa que nuestros procesos de tratamiento de datos cumplen las normas establecidas en las leyes del Reglamento General de Protección de Datos (RGPD), por lo que tus datos KYC nunca se ven comprometidos en Monetag.
Como parte de nuestro cumplimiento del GDPR, tenemos que demostrar la transparencia de nuestros procesos de datos, incluyendo cómo manejamos la información después de que haya sido verificada.
Documentos Necesarios para la Verificación KYC
El proceso KYC de Monetag es muy sencillo. Sólo tienes que enviar la siguiente información:
- Documentos de identificación, como la credencial de conducir, el pasaporte o cualquier documento de identidad expedido por el gobierno
- Prueba de la titularidad de la cuenta de pago, por ejemplo, capturas de pantalla de la cuenta PayPal/Payoneer/Skrill con tu nombre y otros datos
Ten en cuenta que borramos todos los datos una vez finalizada la verificación. Al mismo tiempo, los documentos varían de un caso a otro, por lo que es posible que te pidan documentos adicionales que no figuran en la lista anterior.
¿Por qué Monetag Realiza Verificaciones KYC?
Éstas son las razones por las que realizamos verificaciones KYC.
1. Verifica Tu Identidad
Necesitamos verificar tu identidad para asegurarnos de que eres el titular de la cuenta Monetag, así como del método de pago registrado.
This will also help us verify your identity even if you lose your ID or change your address. If not, there’s no way for us to verify your identity in case you lose your documents.
2. Demuestra la Legitimidad de Tu Empresa
El proceso KYC hace transparente la relación comercial que mantienes con Monetag. Esta es la razón por la que los pagos sólo se emiten a cuentas a tu nombre.
Mediante el KYC, puedes reducir el riesgo de que bloqueen tu cuenta debido a una investigación penal.
3. Eliminar el Riesgo del Lavado de Dinero y Otros Delitos
Las verificaciones KYC ayudan a garantizar que los fondos que se generan a través de Monetag no se utilizan para el terrorismo o cualquier otra forma de actividad delictiva.
Por qué Debes Pasar la Verificación KYC
No es raro que los ciberdelincuentes ataquen y hackeen a los editores. En muchos casos, los hackers cambian las contraseñas, los métodos de pago y otros elementos de las cuentas secuestradas, lo que supone una gran pérdida para los editores.
Esto les sigue ocurriendo a las empresas que no realizan una verificación KYC.
Fortunately, KYC prevents hackers from posing as legitimate account owners. Which, in turn, can save you funds, time, and a major hassle.
Conoce a Tu Cliente – Importancia, Historia y Tendencias
Las verificaciones KYC existen desde los años 90 y se hicieron obligatorias en EEUU tras los atentados del 11-S.
Inicialmente reservada a las instituciones financieras, el objetivo de esta verificación era garantizar que no se dedicaban fondos a actividades delictivas, a saber, robo de identidad, financiación del terrorismo y lavado de dinero.
Today, this has become a best practice that’s followed in countless industries. At Monetag, we see it as an opportunity to create a safe environment for you and ensure that you are always getting the best.
Comunes al KYC
Aunque el KYC es un proceso relativamente común hoy en día, muchos editores creen que es un paso innecesario. La verdad es que el KYC aporta una serie de grandes beneficios que son positivos para toda la economía, así como para las industrias individuales.
Veamos algunas de las razones más comunes por las que los editores no quieren realizar el KYC.
Otras Redes No Realizan Estas Verificaciones
No todas las empresas se preocupan tanto por sus clientes como Monetag. Por tanto, todavía hay algunas redes que evitan este tipo de verificación. De nuevo, esto debería ser una señal de alarma,porque las empresas que se preocupan realizan verificaciones KYC.
La Información Personal Facilitada Puede Venderse o Compartirse
Muchos editores temen que se venda o comparta su información. Monetag cumple toda la normativa GDPR, por lo que toda la información compartida con nosotros permanece confidencial en todo momento. No la compartimos ni distribuimos con terceros.
La Seguridad de la Identidad Está en Peligro
Para muchos editores, compartir datos significa comprometer su privacidad.
Our entire verification process is automated, so once authenticated, your data is deleted. We take every essential step to ensure that your identity is always safe.
Enviar Datos Personales por Internet No Es Seguro
Muchos editores dudan de la seguridad de subir documentos a Internet.
La buena noticia es que sólo recopilamos datos a través de nuestra plataforma ultrasegura que está protegida por HTTPS, encriptación TLS y otras medidas de seguridad.
Es Demasiado Complicado
Algunos procesos de KYC son complicados. Monetag’s simplemente no lo es.
All we need is a copy of a valid readable document that has the same name as the payment methods on your Monetag account.
PayPal y Payoneer ya hicieron la verificación KYC
Algunos editores no quieren hacer el CSC más de una vez. Pero, la buena noticia es que si ya has terminado el proceso con PayPal o una plataforma similar, podrás completar Monetag, ya que es igual de fácil. Sólo tienes que proporcionar:
- Documentos de identificación, como la credencial de conducir, el pasaporte o cualquier documento de identidad expedido por el gobierno
- Prueba de la titularidad de la cuenta de pago, por ejemplo, capturas de pantalla de la cuenta PayPal/Payoneer/Skrill con tu nombre y otros datos
No Quiero Enviar Capturas de Pantalla Adicionales a Mi ID
Para algunos editores, es extraño enviar capturas de pantalla del método de pago además de sus identificaciones.
Tenemos que garantizar que el proceso de pago sea transparente desde todos los puntos de vista. Por ello, te pedimos que verifiques que eres el propietario legítimo mostrando el acceso a la cuenta.
Finaliza la Verificación KYC y Retira tus Fondos Ahora
Esperamos que los beneficios de la verificación KYC te resulten más evidentes. Si aún tienes preguntas o comentarios, ponte en contacto con nosotros y nuestro equipo estará encantado de ayudarte.
